🔥 Goldman Sachs: полный разбор годового отчета 2024 Goldman ...

🔥 Goldman Sachs: полный разбор годового отчета 2024
Goldman Sachs опубликовал подробный годовой отчет за 2024 год, в котором подвел финансовые итоги, обозначил ключевые стратегические инициативы и оценил влияние новых технологий, включая искусственный интеллект и цифровые активы.

Документ включает письмо акционерам от CEO Дэвида Соломона, президента Джона Уолдрона и CFO Дениса Коулмана, в котором руководство делится долгосрочным видением развития банка.

Основные финансовые показатели:

Общая выручка – $53,5 млрд (+16%)
Чистая прибыль – $14,28 млрд (+68%)
Прибыль на акцию (EPS) – $40,54 (+77%)
Активы под управлением (AUM) – $3,14 трлн (+12%)

Этот рост стал возможен благодаря перестройке бизнес-модели и фокусу на стратегические направления.

💼 Развитие ключевых бизнес-направлений
Global Banking & Markets (GBM) – $34,94 млрд выручки (+16%)
GBM остается основным источником доходов Goldman Sachs, обеспечивая клиентов услугами инвестиционного банкинга, торговли и управления рисками.

Инвестиционный банкинг (M&A, IPO, корпоративные сделки)
Выручка от инвестиционного банкинга выросла на 24%, достигнув $7,73 млрд.

FICC (Fixed Income, Currencies & Commodities) & Equities
Доходы от торговых операций с фиксированным доходом, валютами и товарами выросли на 9% и составили $13,2 млрд.

📌 Новая инициатива – Capital Solutions Group
Банк запустил Capital Solutions Group – подразделение, объединяющее финансирование, управление рисками и структурирование сделок. Это позволит предлагать клиентам более комплексные решения в private equity, private credit и альтернативах.

Asset & Wealth Management (AWM) – $16,14 млрд выручки
AWM продолжает увеличивать прибыльность и расширять клиентскую базу среди институциональных и частных инвесторов.

Рост комиссионных доходов

Выручка от управления активами впервые превысила $10 млрд.
Вложение в альтернативные инвестиции увеличилось на $70 млрд.
Банк расширил предложения в сфере private credit, private equity и недвижимости.

Расширение клиентской базы Wealth Management

Банк усилил позиции среди крупных частных клиентов (Ultra High Net Worth, UHNW).

📌 Стратегия роста AWM
Goldman Sachs делает ставку на развитие ETF-фондов, альтернативных активов и ESG-инвестиций, ожидая стабильного роста этого направления.

🚀 Инновации: AI, цифровые активы и технологии
📌 Goldman Sachs признает влияние криптовалют, AI и блокчейна

«Технологии распределенного реестра, цифровые активы и AI значительно усилили конкуренцию в финансовом секторе», – отмечает банк.

💡 Что это значит?
Блокчейн и токенизация активов становятся интегральной частью глобальных финансов.
Goldman Sachs может запустить новые продукты, связанные с цифровыми активами и DeFi.
AI уже используется для прогнозирования рынков и оценки рисков.

Использование AI и Big Data

Банк разрабатывает новые алгоритмические стратегии для торговли. AI помогает оптимизировать инвестиционные портфели клиентов.
Внедряются умные системы автоматизации compliance и risk management.

📌 Будет ли банк работать с криптой?
Goldman Sachs уже тестирует токенизацию активов и изучает новые модели децентрализованных финансов (DeFi). Пока банк осторожен в публичных заявлениях, но очевидно, что рынок цифровых активов занимает все большее место в стратегии.

📊 Будущая стратегия и приоритеты
Фокус на частные рынки
Расширение private equity, private credit и альтернативных инвестиций. Создание новых фондов для институционалов и UHNW-клиентов.

Рост Wealth Management
Акцент на цифровые платформы и ETF-продукты. Диверсификация стратегий управления капиталом.

Итог:
2024 год стал переломным для Goldman Sachs. Банк:
✔️ Увеличил активы под управлением до рекордных $3,14 трлн.
✔️ Признал влияние AI и цифровых активов на финансы.
✔️ Диверсифицировал бизнес, наращивая доходы от Wealth Management и альтернативных активов.

Ознакомиться с полным отчетом: Goldman Sachs Report

🔥Закрытый Канал AGMI
Биржи на которых я торгую: ByBit, ОКХ, BingX
📈Lucris Capital крипто инвест фонд